Как составить платёжный календарь селлера Wildberries и Ozon на 60 дней после правил ФАС 2026: формула кассового разрыва и чек-лист

28 июля в ленте «ФАС, максимум 30 дней», 5 августа счёт на осеннюю партию 480 000 ₽ с оплатой 20-го, а 22 августа на р/с минус 186 000 ₽ — деньги ещё «в пути» у WB и Ozon. После июльских предписаний кажется, что касса предсказуема, но закупка, реклама и налоги бьют по датам, когда выплаты не дошли до банка. Ниже — платёжный календарь на 60 дней в Excel или Sheets: увидите дату и сумму разрыва до подписания счёта и выберете сценарий закупки с резервом.

ФАС с июля 2026 ограничила срок зачисления 30 календарными днями от реализации, но календарь строится от банковской выписки, а не от кнопки «Вывести» и не от GMV в аналитике. DSO (дни от продажи до поступления на р/с) считайте отдельно по WB и Ozon за 8 недель. Формула дня: Сальдо = вчерашнее сальдо + поступления − платежи. Резерв = модуль минимального сальдо плюс 15%.

Продавец косметики на WB и Ozon с оборотом 1,2 млн ₽/мес без 60-дневной таблицы узнал бы о минусе 19 августа — в день, когда поставщик уже выставил счёт. Проверьте min(Сальдо) до подписания счёта — так вы избегаете сюрприза в день оплаты. С октября 2026 закон 289-ФЗ меняет якорь на 14 дней от формирования отчёта — DSO придётся пересобрать второй раз за сезон. Сначала разберите, зачем календарь, а не только формула кассового разрыва в одной ячейке.

Сравните три инструмента: unit-экономика, разрыв и календарь

Типичная ошибка — путать «прибыльный SKU» с «деньгами на счёте в нужный день». Перед осенней закупкой держите на столе три разных таблицы.

Workflow перед Q4: unit-экономика → проверка разрыва на дату закупки → полный календарь с тремя сценариями оплаты. Используйте DSO из выписки, не оборот ЛК. Сделайте копию на каждый сценарий — не закупайте партию по строке «продажи» в аналитике.

Заложите правила ФАС и посчитайте DSO по выписке, не по заголовку

Боль: «ФАС сказала 30 дней — значит, деньги придут ровно через месяц». Решение — медиана дней «реализация → поступление на р/с» за 8 недель, отдельно WB и Ozon, плюс 2–4 дня в праздники.

С 28 июля 2026 площадки отчитались ФАС о потолке 30 календарных дней с момента реализации. Параллельно WB с 20 июля сократил согласование отчёта с 21 до 14 дней — в пресс-релизе «быстрее», по календарю выигрыш около 5 дней; полный цикл от конца отчётной недели — примерно 23 дня. Ozon с 17 июля: неделя пн–вс + 14 дней корректировок + перечисление до среды (до 7 рабочих дней).

1. Шаг 1: выгрузите из кабинета WB раздел «Финансы → Выплаты» и из Ozon «Финансы → Выплаты» фактические перечисления за 8 недель.
2. Сопоставьте каждую сумму с банковской выпиской по дате зачисления на р/с.
3. Для каждой недели продаж посчитайте лаг в днях до денег на счёте; возьмите медиану — это DSO_WB и DSO_Ozon.
4. Сверьте с чек-листом сроков выплат после ФАС: 30 дней — потолок, не средний лаг.
5. Зафиксируйте стартовый остаток на р/с и горизонт 60 дней от сегодняшней даты — первая строка таблицы «Сальдо на утро».

DSO — это «сколько дней деньги едут от продажи до банка», как почта с трек-номером. Не делайте: копировать оборот витрины в строку поступлений.

Спланируйте поступления: реализация со сдвигом DSO, не заказы из аналитики

GMV в ЛК — это «сколько купили», а не «сколько легло на счёт». В календарь идут только фактические и прогнозные поступления на р/с.

Для каждой недели: реализация по SKU (не заказы) × % выкупа × (1 − % возвратов) → сдвиг на DSO_WB или DSO_Ozon. Две отдельные строки: «WB ₽» и «Ozon ₽». Sanity-check: лаг не длиннее 30 календарных дней после июльских правил ФАС.

Схема поступления:

Неделя продаж → отчёт и корректировки → запрос выплаты → 1–7 раб. дн. перевод → день на р/с в календаре

На практике у селлера косметики DSO_WB=27 дн., DSO_Ozon=24 дн. — разница в 3 дня между площадками даёт «дыру», если закупка попадает между выплатами. Соберите поступления по неделям и получите дату, когда «в пути» перекроет счёт. Рост продаж увеличивает сумму «в пути» — масштабируйте и поступления, и закупку; при разрыве дольше 7 дней без плана — стоп-закуп.

Заполните расходы по датам платежа: закупка, реклама, приёмка, УСН

Часто ломается на забытых строках. Отдельные расходы с датой списания со счёта:

• Осенняя партия поставщику — по счёту, не по отгрузке.
• Реклама WB/Ozon (ДРР) — по факту списания из выручки или с РС.
• FBO-приёмка, логистика до склада.
• ФОТ, аренда, подписки — фиксированные даты.
• УСН и страховые взносы — в налоговые дедлайны, не «когда останется».

Свяжите закупку с чек-листом подготовки к осенним продажам: добавьте в календарь ориентир по дате оплаты до подписания договора. Избегайте путаницы даты отгрузки и даты платежа — поставщик ждёт деньги по счёту.

Посчитайте дневное сальдо и найдите min(Сальдо) на горизонте

Формула одного дня:

Сальдо_день = Сальдо_вчера + Поступления_день − Платежи_день

Кассовый разрыв = min(Сальдо) < 0 за 60 дней

Структура таблицы: 60 колонок-дней; строки поступлений WB, Ozon, прочее; строки расходов; итоговая строка сальдо. Подсветите красным дни с отрицательным сальдо — это дата и сумма разрыва. Пример из reader_story: при оплате 480 000 ₽ 20 августа сальдо 22 августа −186 000 ₽ при DSO_WB=27 и DSO_Ozon=24 — разрыв виден за три дня до дедлайна поставщика.

Сравните три сценария закупки: 1.09, 15.09 и отсрочка 14 дней

Осенняя закупка часто попадает в «дыру» между выплатами WB и Ozon. Прогоните три варианта в одной таблице.

Для каждого сценария запишите min(Сальдо), число дней с минусом и Резерв_₽. Выбирайте дату закупки до подписания счёта. Альтернатива: гибкий график Ozon или досрочная выплата — сравните комиссию с штрафом за просрочку перед поставщиком.

Рассчитайте резерв и сверьте с оборотным капиталом в запасах

Когда min(Сальдо) < 0, резерв не «на глаз»:

Резерв_₽ = |min(Сальдо)| + 15%

Если минус 186 000 ₽, резерв ≈ 213 900 ₽. Сверьте с оборотным капиталом в запасах: деньги в товаре на складе плюс «в пути» у маркетплейса — это один пул. Число резерва покажете банку или поставщику при переговорах об отсрочке.

Критерий готовности календаря: min(Сальдо) ≥ 0 на горизонте 60 дней или у каждого отрицательного дня есть пометка «закрыто» (отсрочка, гибкий график Ozon, перенос закупки). DSO_WB и DSO_Ozon посчитаны по факту за 8 недель. Вы сможете показать резерв поставщику — итог расчёта, а не догадка; результат виден в min(Сальдо) и Резерв_₽. После 01.10.2026 пересчитайте DSO под якорь 289-ФЗ (14 дней от отчёта) — отдельная пометка в таблице.

Разборы платёжных календарей и свежие сроки выплат WB/Ozon — в Telegram-канал Kapadastr: таблицы, цифры после ФАС и типичные ошибки селлеров без воды.

Пройдите чек-лист из 12 пунктов перед подписанием счёта

1. Горизонт 60 дней и стартовый остаток на р/с зафиксированы.
2. DSO_WB и DSO_Ozon из выписки за 8 недель, не из новости про 30 дней.
3. В поступлениях — реализация, не заказы из аналитики.
4. Отдельные строки WB ₽ и Ozon ₽ со сдвигом лага.
5. Осенняя закупка — три сценария даты оплаты.
6. Реклама Q4, приёмка FBO, логистика — в расходах с датами.
7. УСН и взносы — в налоговые дедлайны.
8. Формула сальдо и перенос на следующий день в каждой колонке.
9. min(Сальдо) и Резерв_₽ = |min| + 15% посчитаны.
10. Разрыв > 7 дней без плана — стоп-закуп или отсрочка.
11. Сверка сроков с кабинетами WB и Ozon.
12. Обновление таблицы раз в неделю до ноября; после 01.10.2026 — новый DSO под 289-ФЗ.

Еженедельный цикл: факт за прошлую неделю → прогноз на 4 недели → пересчёт min(Сальдо) и резерва. 30–40 минут в понедельник дешевле одного срыва оплаты поставщику.

Актуальные разборы кассы и осенних закупок — подписаться в Telegram.

Частые вопросы

Как составить платёжный календарь для бизнеса в Excel?

Создайте 60 колонок-дней, строки поступлений WB и Ozon со сдвигом DSO, строки расходов по датам платежа, формулу сальдо с переносом на следующий день. Стартовый остаток — первая ячейка.

Чем платёжный календарь отличается от расчёта кассового разрыва?

Разрыв в одной формуле показывает минус в конкретную дату. Календарь на 60 дней — цепочка всех поступлений и платежей, чтобы увидеть разрыв за недели до оплаты поставщику.

Как срок выплат 30 дней Wildberries влияет на календарь?

30 дней — потолок с момента реализации после ФАС июля 2026. В таблицу закладывайте фактический DSO из выписки (часто 23–27 дней от конца недели), а не заголовок новости.

Сколько дней горизонта нужно селлеру перед осенью?

60 календарных дней — минимум, чтобы накрыть закупку Q4, два цикла выплат WB/Ozon и налоговые даты. При смене правил в октябре 2026 продлите горизонт или обновите DSO.

Какой резервный фонд держать при закупке на Q4?

Резерв_₽ = |min(Сальдо)| + 15% по календарю. Плюс сверка с деньгами в запасах на складе — оборотный капитал и резерв не дублируют друг друга слепо.

Нужно ли пересчитывать календарь после 1 октября 2026?

Да. С 01.10.2026 289-ФЗ вводит выплату не позднее 14 календарных дней от формирования отчёта — пересчитайте DSO и пометьте в таблице отдельной строкой «после 289-ФЗ».